多元化综合金融服务助力“一带一路”战略

作者：百检网时间：2021-12-16 来源：互联网

当前，为“一带一路”战略提供金融服务已成为银行业机构新的业务增长点。银行业金融机构正加快海外布局、与境内外金融机构加强合作，提供多元化、综合化金融服务方案助力中国企业“走出去”。不过，“一带一路”国家和项目风险不一，也给银行业风险管理带来新的挑战。

银行业机构发力“一带一路”金融服务

近日，工行河北分行协助新能源制造公司——东旭集团开展“一带一路”境外投资项目两笔，合计５００万美元，后续又增资１亿美元。

工行河北分行相关负责人表示，“一带一路”将带动一大批战略性大项目，包括跨境高速公路铁路、输电网、通信光缆、油气管道、工业园区等，这会为银行业基础建设信贷投放提供大量的业务资源，同时也将带动中国企业“走出去”，衍生金融服务需求。

截至６月底，工行为１１５个“一带一路”境外项目提供了融资支持，总金额１９９亿美元，行业涉及电力、交通、油气、矿产、电信、基建、园区建设等。中行则表示，２０１５年支持“一带一路”建设相关授信力争不低于２００亿美元，未来三年，将累计达到１０００亿美元。建行在“一带一路”沿线国家累计储备了２６８个重大项目，投资金额约４６００亿美元。

同时，银行业金融机构正借助“一带一路”优化海外机构布局。８月３１日，中行捷克布拉格分行开业，至此中行在“一带一路”沿线覆盖１７个国家，未来将实现沿线国家机构覆盖率超过５０％。截至６月末，工行则在“一带一路”沿线１８个国家拥有１２０家分支机构。

“一带一路”需要多元化融资方案

“一带一路”战略需要多层次、多元化的融资方案进行对接，也需要银行业金融机构与同业、境外金融机构开展合作。

“‘一带一路’是个广阔的市场，需要银行设计综合化的金融产品和服务进行跟随。不同金融机构的作用都会得到发挥，商业银行要和政策性银行、丝路基金、亚投行多方合作，在对涉外基础设施项目提供资金支持的同时，积*支持中国客户‘走出去’。”中国社会科学院金融研究所银行室主任曾刚说。

例如，浦发银行针对“一带一路”推出的跨境金融服务方案涵盖结算、投融资、并购、担保、资金管理、风险控制、境外上市、境外发债、财务顾问等众多领域。工行河北分行为赴巴基斯坦“中巴工业园”项目的中国企业提供了“投资＋融资＋顾问＋综合金融”的服务。

６月底，中行发行了４０亿美元“一带一路”主题债券，共有人民币、美元、欧元、新加坡元４个币种，改善了海外借短放长问题，筹集中长期稳定资金支持“一带一路”项目。中行已和国开行、进出口银行、亚投行建立合作关系，并与丝路基金签订了战略合作协议。

优化风险风控战略

“一带一路”沿线涉及大量国家和地区，这些国家政体不一，经济发展水平良莠不齐，监管标准环境差别大，不少国家国别风险较高，银行业在发力“一带一路”时如何做好风险防控？

曾刚表示，银行业金融机构应注重研究不同国家市场存在的风险差异和潜在机会，优化信贷策略，制定更具针对性和差异化的国别信贷政策。针对不同国家的不同项目，既要设计系统性的评估方案，又要根据其差异性“一事一议”。

中行支付清算部总经理张青松指出，为促进项目融资方面风险管控的提升，中行需完善“一带一路”特别管理框架，合理设计融资产品和工具，利用多种技术手段缓冲风险，并与多边金融机构开展合作。

工行则改变了“只根据公开信息进行风险评估”的经营模式，依托全球网络，积*收集本地风险信息，并纳入其自主开发的“全球信贷管理系统”，提前采取风险控制。

浙江银监局在调研报告中指出，“一带一路”建设主要集中在基础设施、能源资源等领域，投资大、周期长，往往以项目融资为主要模式。而项目融资中，银行对项目发起人一般没有完全追索权，这对银行评估项目技术、风险识别和防控能力提出更高要求。

浙江银监局建议，进一步完善我国在金融支持“走出去”方面的风险分担和补偿机制；建立政策性金融与商业性金融、民间资本的合作与风险分担机制，为“走出去”提供更广泛的资金支持。

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